网上销售银行卡热卖 非法买卖滋长灰色暴利

银行卡复制 资料图

　　按照相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而最近，极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖。一张普通借记卡只需200元-500元，各种银行卡应有尽有，甚至还提供真实身份证……记者近日调查发现，银行卡销售充斥网络，并形成收购、开办、销售、使用“灰色产业链”，为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

　　记者在搜索引擎上输入“销售银行卡”，显示的搜索结果有几十万条，其中大部分是专门出售银行卡的网站。

　　记者随机调查了十余家销售银行卡的网站后发现，各网站所销售的银行卡种类齐全，且明码标价，一张普通借记卡的价格一般在200元-500元，如需开通网银则需另加50元-100元。部分网站可以根据客户要求，指定开户人姓名、性别和开户地。“卡贩子”们十分警觉，均称只能淘宝支付，拒绝当面交易。

　　为一探究竟，记者决定亲自购买一张银行卡，按照“卡贩子”要求用淘宝支付约3天后，记者收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户资料。随后，记者前往银行验卡，经验证，该卡确为真卡，且身份证上的姓名与开户人姓名一致，开户地为江苏省南京市。

　　既然记者买到的银行卡是真卡，这些银行卡又是从何而来?一些“卡贩子”告诉记者，他们主要通过三种方式获得银行卡:一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;二是购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后去办理银行卡倒卖;三是通过在银行的“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。

　　“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学经济法学教授陈鹏飞说，以行贿受贿为例，假设一个人收受贿赂，若他把钱存在自己的账户上，检察院的人第二天就可能找上门，但如果存在用其他人姓名开办的卡上，就没有这个顾虑了，这样一来，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。“此道理同样适用于洗钱和诈骗。”

　　偷税漏税是购买银行卡的又一用途。在暗访中，多名“卡贩子”告诉记者，每个月都有很多中小企业主购买银行卡，这些人想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。

　　此外，网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名“卡贩子”说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用，因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”